Wavecraft prináša dôchodky, ISA a maklérske účty vedené na rôznych burzách do jedného zosúladeného zobrazenia a potom aplikuje analýzu založenú na umelej inteligencii na označenie rizika a podporu stabilnejších a dlhodobejších rozhodnutí.
Dashboard konsoliduje držby podľa poskytovateľa a triedy aktív, odhaľuje riziko koncentrácie a aktualizuje sa, keď prichádzajú nové výpisy a trhové údaje – bez toho, aby ste sa museli učiť obchodný terminál.
Dôchodok na pracovisku má jeden poskytovateľ, ISA pre akcie a akcie u druhého a všeobecný investičný účet zase niekde inde. Každý prichádza s vlastným prihlásením, vlastným formátom výpisu a vlastným zúženým pohľadom na výkon. Žiadna z nich vám sama o sebe nedokáže povedať, do akej miery je vaša domácnosť skutočne vystavená riziku, ak jeden sektor alebo región nedosahuje dostatočné výsledky.
Wavecraft od vás nežiada, aby ste presunuli svoje peniaze. Pripojí sa k vašim existujúcim účtom, načíta údaje, ktoré už produkujú, a premení ich na jediný porovnateľný pohľad.
Podiely z britských a medzinárodných búrz, dôchodkov na pracovisku a poskytovateľov ISA sú stiahnuté do jedného zdroja a zosúladené so spoločným štandardom vykazovania, takže podiel kótovaný na LSE a fond obchodovaný inde sedia vedľa seba a nie na samostatných kartách.
Historické cenové správanie a indexovanie volatility – miera toho, o koľko sa hodnota aktíva v priebehu času zmenila – sa používajú na modelovanie pravdepodobných budúcich rozsahov pre vaše portfólio, čo vám pomôže posúdiť, aký veľký pohyb môžete očakávať, a nie predpovedať pevný výsledok.
Keď koncentrácia v jedinom sektore, mene alebo poskytovateľovi prekročí prah, ktorý ste nastavili, Wavecraft to označí jasnými slovami, vysvetlí, čo sa zmenilo a prečo na tom záleží, namiesto toho, aby ste si všimli posun medzi niekoľkými samostatnými vyhláseniami.
Stanovili sme logiku každej postavy, ktorú vám Wavecraft ukazuje, pretože odporúčanie, ktoré nemôžete sledovať, nie je také, podľa ktorého by ste mali konať.
Wavecraft sa s vaším povolením pripája k informačným kanálom a výpisom vašich prepojených poskytovateľov a búrz. Každá transakcia a držba sa porovnáva so štandardnými identifikátormi aktív, odstránia sa duplicitné položky a menové údaje sa prevedú na spoločný základ, takže dôchodok ocenený v librách a fond ocenený v dolároch možno porovnávať za rovnakých podmienok.
Po zjednotení vašich údajov platforma vyhodnotí diverzifikáciu naprieč sektormi, menami a profilmi likvidity – krížová výmenná likvidita je meradlom toho, ako ľahko sa dá aktívum kúpiť alebo predať bez toho, aby sa podstatne zmenila jeho cena. Návrhy sú vážené podľa tolerancie rizika a časového horizontu, ktorý definujete, nie podľa všeobecného modelu „priemerného“ investora.
Každý účet obsahuje jeden konsolidovaný výpis, ktorý sa aktualizuje podľa nových údajov. Môžete exportovať súhrn v jednoduchom jazyku na uchovávanie rodinných záznamov alebo na diskusiu s nezávislým finančným poradcom bez toho, aby ste museli ručne zosúladiť päť samostatných súborov PDF.
Wavecraft je postavený na rozhodnutiach, ktorým rodiny skutočne čelia, a nie na krátkodobých obchodných aktivitách.
Preneste si dôchodok na pracovisku, osobný dôchodok a všetky ISA do jedného zobrazenia, aby ste videli, či vaše celkové rozdelenie stále zodpovedá dátumu odchodu do dôchodku a ochote riskovať, namiesto toho, aby ste raz ročne izolovali každý bank.
Sledujte investície určené deťom alebo závislým osobám popri svojich vlastných, s jasným prehľadom o tom, ako koncentrované alebo diverzifikované sú kombinované podiely, keď sa v priebehu času prenášajú alebo reštrukturalizujú.
Použite indexovanie volatility, aby ste pochopili, aká časť hodnoty vášho portfólia by sa mohla primerane pohnúť v čase poklesu, takže rozhodnutia o rebalancovaní sa robia skôr pred stresom ako počas neho.
Pripojenia k vašim poskytovateľom využívajú prístup len na čítanie všade tam, kde to poskytovateľ podporuje, čo znamená, že Wavecraft môže prezerať zostatky a transakcie, ale nemôže presúvať peniaze ani uskutočňovať obchody. Dáta sú šifrované počas prenosu aj v pokoji a prístup k vášmu ovládaciemu panelu vyžaduje vaše vlastné overovacie údaje.
Wavecraft je skonštruovaný tak, aby sa integroval s hlavnými burzami v Spojenom kráľovstve a radom medzinárodných búrz, spolu s bežnými poskytovateľmi ISA, dôchodkových a všeobecných investičných účtov. Pokrytie závisí od toho, či daný poskytovateľ podporuje štandardy bezpečného zdieľania údajov, a pokiaľ ide o každého poskytovateľa, ku ktorému sa zatiaľ nemôžeme pripojiť, postupujeme transparentne.
Modely identifikujú vzory v historickom oceňovaní a volatilite na odhadnutie pravdepodobných rozsahov budúceho pohybu; nepredpovedajú presné výsledky a nemôžu zaručiť návratnosť. Každé odporúčanie je zobrazené spolu s údajmi a predpokladmi, ktoré sú za ním, takže môžete posúdiť, akú váhu mu prisúdiť, a nepovažovať ho za pevný pokyn.
Prepojte svoje existujúce účty, zistite, kde sa sústreďuje vaše riziko, a rozhodnite sa, čo – ak vôbec – treba zmeniť, tempom, ktoré vyhovuje vašej domácnosti.
