Wavecraft aduce pensiile, ISA-urile și conturile de brokeraj deținute în diferite burse într-o imagine unică, reconciliată, apoi aplică analiza bazată pe inteligență artificială pentru a semnala riscul și pentru a sprijini decizii mai stabile, pe termen lung.
Tabloul de bord consolidează deținerile în funcție de furnizor și clasa de active, evidențiază riscul de concentrare și se actualizează pe măsură ce sosesc noi declarații și date de piață - fără a vă cere să aflați un terminal de tranzacționare.
O pensie la locul de muncă se află la un furnizor, o acțiuni și acțiuni ISA cu altul și un cont general de investiții în altă parte. Fiecare vine cu propria autentificare, propriul format de declarație și propria sa viziune restrânsă asupra performanței. Niciunul dintre ei, de unul singur, nu vă poate spune cât de expusă este cu adevărat gospodăria dvs. dacă un singur sector sau regiune are performanțe slabe.
Wavecraft nu vă cere să vă mutați banii. Se conectează la conturile dvs. existente, citește datele pe care le produc deja și le transformă într-o vizualizare unică, comparabilă.
Deținerile din Marea Britanie și bursele internaționale, pensiile la locul de muncă și furnizorii ISA sunt reținute într-un singur flux și reconciliate cu un standard comun de raportare, astfel încât o acțiune listată la LSE și un fond tranzacționat în altă parte se află una lângă alta, mai degrabă decât în file separate.
Comportamentul istoric al prețurilor și indexarea volatilității – o măsură a cât de mult a variat valoarea unui activ de-a lungul timpului – sunt utilizate pentru a modela intervale viitoare plauzibile pentru portofoliul dvs., ajutându-vă să evaluați cât de multă mișcare să vă așteptați, mai degrabă decât să preziceți un rezultat fix.
Când concentrarea într-un singur sector, monedă sau furnizor depășește un prag pe care l-ați stabilit, Wavecraft îl semnalează în termeni simpli, explicând ce s-a schimbat și de ce contează, mai degrabă decât să vă lase să observați o deviere în mai multe declarații separate.
Am stabilit logica din spatele fiecărei figuri pe care ți-o arată Wavecraft, deoarece o recomandare pe care nu o poți urmări nu este una pe care ar trebui să acționezi.
Wavecraft se conectează, cu permisiunea dvs., la fluxurile și declarațiile de raportare ale furnizorilor și schimburilor dvs. conectate. Fiecare tranzacție și deținere este comparată cu identificatorii standard de active, intrările duplicate sunt eliminate, iar cifrele valutare sunt convertite într-o bază comună, astfel încât o pensie evaluată în lire sterline și un fond la preț în dolari să poată fi comparate în condiții egale.
Odată ce datele dvs. sunt unificate, platforma evaluează diversificarea între sectoare, valute și profiluri de lichiditate - lichiditatea în schimburi încrucișate fiind o măsură a cât de ușor poate fi cumpărat sau vândut un activ fără a-și muta semnificativ prețul. Sugestiile sunt ponderate față de toleranța la risc și orizontul de timp pe care îl definiți, nu față de un model generic de investitor „mediu”.
Fiecare cont se alimentează într-un singur extras consolidat, actualizat pe măsură ce sosesc date noi. Puteți exporta un rezumat în limba simplă pentru păstrarea evidenței familiei sau pentru discuții cu un consilier financiar independent, fără a fi nevoie să reconciliați manual cinci PDF-uri separate.
Wavecraft este construit în jurul deciziilor cu care se confruntă familiile, mai degrabă decât a activității de tranzacționare pe termen scurt.
Aduceți o pensie la locul de muncă, o pensie personală și orice ISA într-o singură vizualizare, astfel încât să puteți vedea dacă alocarea dvs. totală se potrivește în continuare cu data de pensionare și apetitul pentru risc, în loc să revizuiți fiecare pot izolat o dată pe an.
Urmăriți investițiile destinate copiilor sau persoanelor aflate în întreținere alături de propriile dvs., cu vizibilitate clară asupra cât de concentrate sau diversificate sunt participațiile combinate pe măsură ce sunt transmise sau restructurate în timp.
Utilizați indexarea volatilității pentru a înțelege cât de mult din valoarea portofoliului dvs. s-ar putea mișca în mod rezonabil într-o recesiune, astfel încât deciziile privind reechilibrarea sunt luate înainte de stres, mai degrabă decât în timpul acestuia.
Conexiunile cu furnizorii dvs. folosesc acces numai în citire oriunde furnizorul îl acceptă, ceea ce înseamnă că Wavecraft poate vizualiza soldurile și tranzacțiile, dar nu poate muta bani sau efectua tranzacții. Datele sunt criptate în tranzit și în repaus, iar accesul la tabloul de bord necesită propriile acreditări de autentificare.
Wavecraft este construit pentru a se integra cu bursele majore din Marea Britanie și cu o serie de burse internaționale, alături de furnizorii obișnui de ISA, pensii și conturi de investiții generale. Acoperirea depinde dacă un anumit furnizor acceptă standarde sigure de partajare a datelor și suntem transparenți cu privire la orice furnizor la care nu ne putem conecta încă.
Modelele identifică modele de prețuri istorice și volatilitate pentru a estima intervale plauzibile de mișcare viitoare; nu prezic rezultate exacte și nu pot garanta profituri. Fiecare recomandare este afișată alături de datele și ipotezele din spatele acesteia, astfel încât să puteți judeca cât de multă greutate să îi acordați, mai degrabă decât să o tratați ca pe o instrucțiune fixă.
Conectați-vă conturile existente, vedeți unde este concentrat riscul dvs. și decideți ce trebuie schimbat, dacă este ceva, într-un ritm care se potrivește gospodăriei dvs.
