Az Wavecraft a nyugdíjakat, az ISA-kat és a különböző tőzsdéken vezetett brókerszámlákat egyetlen, egyeztetett nézetben jeleníti meg, majd mesterséges intelligencia-vezérelt elemzést alkalmaz a kockázatok megjelölésére és a stabilabb, hosszabb távú döntések támogatására.
Az irányítópult szolgáltatók és eszközosztályok szerint konszolidálja az állományokat, felszínre hozza a koncentrációs kockázatot, és frissíti, amint új kimutatások és piaci adatok érkeznek – anélkül, hogy meg kellene tanulnia egy kereskedési terminált.
A munkahelyi nyugdíj az egyik szolgáltatónál, a részvények és az ISA-t egy másik szolgáltatónál, az általános befektetési számla pedig megint valahol máshol. Mindegyikhez saját bejelentkezési név, saját nyilatkozat formátuma és saját szűk nézete van a teljesítményről. Önmagában egyikük sem tudja megmondani, mennyire kiszolgáltatott a háztartása, ha egyetlen szektor vagy régió alulteljesít.
Az Wavecraft nem kéri a pénz áthelyezését. Csatlakozik a meglévő fiókokhoz, beolvassa az általuk már előállított adatokat, és egyetlen, összehasonlítható nézetté alakítja.
Az egyesült királyságbeli és nemzetközi tőzsdéken lévő részesedések, a munkahelyi nyugdíjak és az ISA-szolgáltatók egy hírcsatornába kerülnek, és egy közös jelentéstételi szabványhoz igazodnak, így az LSE-n jegyzett részvények és egy máshol kereskedett alap egymás mellett, nem pedig külön lapokon helyezkednek el.
A múltbeli árviselkedést és a volatilitási indexelést – amely azt méri, hogy egy eszköz értéke mennyit ingadozott az idő múlásával – a portfóliója valószínű jövőbeli tartományainak modellezésére szolgál, és segít annak megítélésében, hogy mekkora mozgás várható, ahelyett, hogy előre jelezne egy fix eredményt.
Ha az egyetlen szektorban, pénznemben vagy szolgáltatóban való koncentráció átlép egy Ön által beállított küszöbértéket, az Wavecraft egyértelműen jelzi, hogy mi változott és miért számít, ahelyett, hogy több különálló állítás között eltolódást észlelne.
Meghatározzuk a logikát az Wavecraft minden egyes ábrája mögött, mivel egy olyan ajánlást, amelyet nem tudsz követni, nem kellene cselekedned.
Az Wavecraft az Ön engedélyével csatlakozik a kapcsolt szolgáltatók és központok jelentési hírfolyamaihoz és kimutatásaihoz. Minden tranzakciót és tartást összevetnek a szabványos eszközazonosítókkal, az ismétlődő bejegyzéseket eltávolítják, és a valutaadatokat közös alapra konvertálják, így a font értékű nyugdíjat és a dollárban árazott alapot egyenlő feltételekkel lehet összehasonlítani.
Az adatok egységesítése után a platform felméri az ágazatok, devizák és likviditási profilok közötti diverzifikációt – a tőzsdén átívelő likviditás azt méri, hogy egy eszköz milyen könnyen megvásárolható vagy eladható anélkül, hogy az ára lényegesen megváltozna. A javaslatokat az Ön által meghatározott kockázati tolerancia és időhorizont, nem pedig egy „átlagos” befektető általános modellje ellensúlyozzák.
Minden fiók egyetlen összevont kimutatásba kerül, amelyet az új adatok érkezésekor frissítenek. Egy egyszerű nyelvű összefoglalót exportálhat családi nyilvántartások vezetésére vagy független pénzügyi tanácsadóval való megbeszélésre anélkül, hogy öt különálló PDF-fájlt kellene kézzel egyeztetnie.
Az Wavecraft azokra a döntésekre épül, amelyekkel a családok ténylegesen szembesülnek, nem pedig a rövid távú kereskedési tevékenységre.
A munkahelyi nyugdíjat, a személyi nyugdíjat és az esetleges ISA-kat egyetlen nézetben jelenítse meg, így láthatja, hogy a teljes elosztás továbbra is megfelel-e nyugdíjba vonulási dátumának és kockázatvállalási hajlandóságának, ahelyett, hogy évente egyszer külön-külön felülvizsgálná az egyes pénztárakat.
Kövesse nyomon a sajátja mellett a gyermekeknek vagy eltartottaknak szánt befektetéseket is, és világosan lássa, mennyire koncentráltak vagy diverzifikáltak az egyesített birtokok, ahogy idővel átadják vagy átstrukturálják őket.
Használja a volatilitási indexelést, hogy megértse, portfóliója értékének mekkora része tud ésszerűen elmozdulni egy visszaesés esetén, így az egyensúly helyreállítására vonatkozó döntéseket a stressz előtt kell meghozni, nem pedig közben.
A szolgáltatókkal létesített kapcsolatok csak olvasható hozzáférést használnak, ahol a szolgáltató támogatja, ami azt jelenti, hogy az Wavecraft meg tudja tekinteni az egyenlegeket és a tranzakciókat, de nem tud pénzt mozgatni vagy kereskedéseket kötni. Az adatok átvitel közben és nyugalmi állapotban is titkosítva vannak, és az irányítópulthoz való hozzáféréshez saját hitelesítési adatokra van szükség.
Az Wavecraft úgy készült, hogy integrálódjon a nagy brit tőzsdékhez és számos nemzetközi tőzsdéhez, valamint a közös ISA-, nyugdíj- és általános befektetési számlaszolgáltatókhoz. A lefedettség attól függ, hogy egy adott szolgáltató támogatja-e a biztonságos adatmegosztási szabványokat, és átláthatóak vagyunk minden olyan szolgáltatóval kapcsolatban, amelyhez még nem tudunk csatlakozni.
A modellek azonosítják a múltbeli árazás és a volatilitás mintázatait, hogy megbecsüljék a jövőbeli mozgás valószínű tartományait; nem jósolják meg a pontos eredményeket, és nem tudják garantálni a megtérülést. Minden ajánlás a mögötte álló adatok és feltételezések mellett jelenik meg, így Ön eldöntheti, mekkora súlyt tulajdonít neki, ahelyett, hogy rögzített utasításként kezelné.
Kapcsolja össze meglévő fiókjait, nézze meg, hol koncentrálódik a kockázat, és döntse el, hogy mit kell változtatni – ha van valami – a háztartásának megfelelő ütemben.
