Wavecraft rassemble les pensions, les ISA et les comptes de courtage détenus sur différentes bourses dans une vue unique et réconciliée, puis applique une analyse basée sur l'IA pour signaler les risques et prendre en charge des décisions plus stables et à plus long terme.
Le tableau de bord consolide les avoirs par fournisseur et classe d'actifs, fait apparaître le risque de concentration et se met à jour à mesure que de nouvelles déclarations et données de marché arrivent, sans vous demander d'apprendre un terminal de trading.
Une pension d'employeur appartient à un fournisseur, un ISA d'actions et d'actions à un autre, et un compte d'investissement général ailleurs. Chacun est livré avec son propre identifiant, son propre format de déclaration et sa propre vision étroite des performances. Aucun d’entre eux, à lui seul, ne peut vous dire à quel point votre ménage est réellement exposé si un seul secteur ou une seule région sous-performe.
Wavecraft ne vous demande pas de déplacer votre argent. Il se connecte à vos comptes existants, lit les données qu'ils produisent déjà et les transforme en une vue unique et comparable.
Les avoirs des bourses britanniques et internationales, des retraites professionnelles et des fournisseurs ISA sont regroupés dans un seul flux et rapprochés par rapport à une norme de reporting commune, de sorte qu'une action cotée à la LSE et un fonds négocié ailleurs se trouvent côte à côte plutôt que dans des onglets séparés.
L'évolution historique des prix et l'indexation de la volatilité (une mesure de l'évolution de la valeur d'un actif au fil du temps) sont utilisées pour modéliser des fourchettes futures plausibles pour votre portefeuille, vous aidant ainsi à évaluer l'ampleur des mouvements à prévoir plutôt que de prédire un résultat fixe.
Lorsque la concentration dans un seul secteur, devise ou fournisseur dépasse un seuil que vous avez défini, Wavecraft le signale en termes simples, expliquant ce qui a changé et pourquoi c'est important, plutôt que de vous laisser remarquer une dérive entre plusieurs déclarations distinctes.
Nous exposons la logique derrière chaque figure que Wavecraft vous montre, car une recommandation dont vous ne pouvez pas tracer n'est pas une recommandation sur laquelle vous devez agir.
Wavecraft se connecte, avec votre permission, aux flux de reporting et aux relevés de vos fournisseurs et bourses liés. Chaque transaction et chaque détention sont comparées à des identifiants d'actifs standard, les entrées en double sont supprimées et les chiffres monétaires sont convertis en une base commune afin qu'une pension évaluée en livres sterling et un fonds évalué en dollars puissent être comparés sur un pied d'égalité.
Une fois vos données unifiées, la plateforme évalue la diversification selon les secteurs, les devises et les profils de liquidité – la liquidité inter-échanges étant une mesure de la facilité avec laquelle un actif peut être acheté ou vendu sans modifier sensiblement son prix. Les suggestions sont pondérées en fonction de la tolérance au risque et de l'horizon temporel que vous définissez, et non en fonction d'un modèle générique d'investisseur « moyen ».
Chaque compte alimente un seul relevé consolidé, mis à jour au fur et à mesure de l'arrivée de nouvelles données. Vous pouvez exporter un résumé en langage simple pour la tenue des dossiers familiaux ou pour discussion avec un conseiller financier indépendant, sans avoir besoin de rapprocher manuellement cinq fichiers PDF distincts.
Wavecraft est construit autour des décisions auxquelles les familles sont réellement confrontées, plutôt que sur l'activité commerciale à court terme.
Rassemblez une pension professionnelle, une pension personnelle et tous les ISA dans un seul aperçu afin que vous puissiez voir si votre allocation globale correspond toujours à votre date de retraite et à votre appétit pour le risque, plutôt que d'examiner chaque pot isolément une fois par an.
Suivez les investissements destinés aux enfants ou aux personnes à charge aux côtés des vôtres, avec une visibilité claire sur la concentration ou la diversification des avoirs combinés au fur et à mesure de leur transmission ou de leur restructuration au fil du temps.
Utilisez l'indexation de la volatilité pour comprendre dans quelle mesure la valeur de votre portefeuille pourrait raisonnablement évoluer en cas de ralentissement économique, afin que les décisions de rééquilibrage soient prises avant la crise plutôt que pendant celle-ci.
Les connexions à vos fournisseurs utilisent un accès en lecture seule partout où le fournisseur le prend en charge, ce qui signifie que Wavecraft peut consulter les soldes et les transactions mais ne peut pas déplacer d'argent ni effectuer de transactions. Les données sont chiffrées en transit et au repos, et l'accès à votre tableau de bord nécessite vos propres informations d'authentification.
Wavecraft est conçu pour s'intégrer aux principales bourses britanniques et à une gamme de bourses internationales, aux côtés des fournisseurs communs de comptes ISA, de retraite et d'investissement général. La couverture dépend du fait qu'un fournisseur donné prenne en charge les normes sécurisées de partage de données, et nous sommes transparents concernant tout fournisseur auquel nous ne pouvons pas encore nous connecter.
Les modèles identifient les modèles de prix et de volatilité historiques pour estimer les fourchettes plausibles des mouvements futurs ; ils ne prédisent pas les résultats exacts et ne peuvent garantir les rendements. Chaque recommandation est présentée avec les données et les hypothèses qui la sous-tendent, afin que vous puissiez juger du poids à lui accorder plutôt que de la traiter comme une instruction fixe.
Connectez vos comptes existants, voyez où se concentre votre risque et décidez ce qui, le cas échéant, doit changer, à un rythme qui convient à votre foyer.
