Wavecraft bringt Renten, ISAs und Brokerage-Konten, die über verschiedene Börsen geführt werden, in einer einzigen, abgeglichenen Ansicht zusammen und wendet dann eine KI-gesteuerte Analyse an, um Risiken zu erkennen und stabilere, längerfristige Entscheidungen zu unterstützen.
Das Dashboard konsolidiert Bestände nach Anbieter und Anlageklasse, zeigt Konzentrationsrisiken auf und aktualisiert sich, sobald neue Aussagen und Marktdaten eintreffen – ohne dass Sie sich mit einem Handelsterminal vertraut machen müssen.
Eine Betriebsrente liegt bei einem Anbieter, ein Aktien-ISA bei einem anderen und ein allgemeines Anlagekonto wiederum bei einem anderen. Jedes verfügt über ein eigenes Login, ein eigenes Kontoauszugsformat und eine eigene eingeschränkte Leistungsansicht. Keiner von ihnen kann Ihnen für sich allein sagen, wie gefährdet Ihr Haushalt tatsächlich ist, wenn ein einzelner Sektor oder eine einzelne Region unterdurchschnittlich abschneidet.
Wavecraft fordert Sie nicht auf, Ihr Geld zu bewegen. Es stellt eine Verbindung zu Ihren bestehenden Konten her, liest die bereits erzeugten Daten und wandelt sie in eine einzige, vergleichbare Ansicht um.
Bestände von britischen und internationalen Börsen, Betriebsrenten und ISA-Anbietern werden in einem Feed zusammengefasst und mit einem gemeinsamen Berichtsstandard abgeglichen, sodass eine an der LSE notierte Aktie und ein anderswo gehandelter Fonds nebeneinander und nicht in separaten Registerkarten angezeigt werden.
Historisches Preisverhalten und Volatilitätsindizierung – ein Maß dafür, wie stark sich der Wert eines Vermögenswerts im Laufe der Zeit verändert hat – werden verwendet, um plausible zukünftige Schwankungen für Ihr Portfolio zu modellieren. So können Sie beurteilen, wie viel Bewegung zu erwarten ist, anstatt ein festes Ergebnis vorherzusagen.
Wenn die Konzentration in einem einzelnen Sektor, einer einzelnen Währung oder einem einzelnen Anbieter einen von Ihnen festgelegten Schwellenwert überschreitet, markiert Wavecraft dies in klaren Worten und erklärt, was sich geändert hat und warum es wichtig ist, anstatt dass Sie eine Abweichung über mehrere separate Aussagen hinweg bemerken.
Wir erläutern die Logik hinter jeder Zahl, die Wavecraft Ihnen zeigt, denn eine Empfehlung, die Sie nicht nachvollziehen können, ist keine, auf die Sie reagieren sollten.
Wavecraft stellt mit Ihrer Erlaubnis eine Verbindung zu den Berichts-Feeds und Kontoauszügen Ihrer verknüpften Anbieter und Börsen her. Jede Transaktion und jeder Bestand wird mit Standard-Vermögenskennungen abgeglichen, doppelte Einträge werden entfernt und Währungszahlen werden in eine gemeinsame Basis umgewandelt, sodass eine in Pfund Sterling bewertete Rente und ein in Dollar bewerteter Fonds zu gleichen Bedingungen verglichen werden können.
Sobald Ihre Daten vereinheitlicht sind, bewertet die Plattform die Diversifizierung über Sektoren, Währungen und Liquiditätsprofile hinweg – die börsenübergreifende Liquidität ist ein Maß dafür, wie leicht ein Vermögenswert gekauft oder verkauft werden kann, ohne dass sich sein Preis wesentlich ändert. Die Vorschläge werden anhand der von Ihnen definierten Risikotoleranz und des Zeithorizonts gewichtet, nicht anhand eines generischen Modells eines „durchschnittlichen“ Anlegers.
Jedes Konto fließt in einen einzigen konsolidierten Kontoauszug ein, der aktualisiert wird, sobald neue Daten eintreffen. Sie können eine Zusammenfassung in einfacher Sprache zur Führung von Familienunterlagen oder zur Diskussion mit einem unabhängigen Finanzberater exportieren, ohne fünf separate PDFs manuell abgleichen zu müssen.
Wavecraft basiert auf Entscheidungen, mit denen Familien tatsächlich konfrontiert sind, und nicht auf kurzfristigen Handelsaktivitäten.
Bringen Sie eine Betriebsrente, eine persönliche Rente und alle ISAs in einer Ansicht zusammen, damit Sie sehen können, ob Ihre Gesamtzuteilung immer noch Ihrem Renteneintrittsdatum und Ihrer Risikobereitschaft entspricht, anstatt jeden Topf einmal im Jahr einzeln zu überprüfen.
Verfolgen Sie Investitionen, die neben Ihren eigenen auch für Kinder oder Angehörige bestimmt sind, mit klarem Überblick darüber, wie konzentriert oder diversifiziert die kombinierten Bestände sind, wenn sie im Laufe der Zeit weitergegeben oder umstrukturiert werden.
Nutzen Sie die Volatilitätsindizierung, um zu verstehen, wie viel vom Wert Ihres Portfolios sich bei einem Abschwung vernünftigerweise verändern könnte, sodass Entscheidungen über die Neuausrichtung vor dem Stress und nicht während des Stresses getroffen werden.
Verbindungen zu Ihren Anbietern nutzen überall dort, wo der Anbieter dies unterstützt, schreibgeschützten Zugriff, was bedeutet, dass Wavecraft Salden und Transaktionen einsehen, aber kein Geld bewegen oder Geschäfte tätigen kann. Daten werden während der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt und für den Zugriff auf Ihr Dashboard sind Ihre eigenen Authentifizierungsdaten erforderlich.
Wavecraft ist für die Integration mit großen britischen Börsen und einer Reihe internationaler Börsen sowie gängigen Anbietern von ISA-, Renten- und allgemeinen Anlagekonten konzipiert. Die Abdeckung hängt davon ab, ob ein bestimmter Anbieter sichere Datenaustauschstandards unterstützt, und wir machen Transparenz über alle Anbieter, zu denen wir noch keine Verbindung herstellen können.
Die Modelle identifizieren Muster in der historischen Preisgestaltung und Volatilität, um plausible Bereiche zukünftiger Bewegungen abzuschätzen. Sie sagen keine genauen Ergebnisse voraus und können keine Rendite garantieren. Jede Empfehlung wird zusammen mit den zugrunde liegenden Daten und Annahmen angezeigt, sodass Sie beurteilen können, wie viel Gewicht Sie ihr beimessen sollten, anstatt sie als feste Anweisung zu betrachten.
Verbinden Sie Ihre bestehenden Konten, sehen Sie, wo sich Ihr Risiko konzentriert, und entscheiden Sie, was – wenn überhaupt – geändert werden muss, und zwar in einem Tempo, das zu Ihrem Haushalt passt.
