Wavecraft přináší penzijní fondy, ISA a makléřské účty vedené na různých burzách do jediného, sladěného zobrazení, poté aplikuje analýzu řízenou umělou inteligencí k označení rizika a podpoře stabilnějších a dlouhodobějších rozhodnutí.
Řídicí panel konsoliduje držby podle poskytovatele a třídy aktiv, odhaluje riziko koncentrace a aktualizuje se podle toho, jak přicházejí nová prohlášení a tržní data – aniž byste se museli učit obchodní terminál.
Důchod na pracovišti sedí u jednoho poskytovatele, akcie a akcie ISA u druhého a obecný investiční účet zase někde jinde. Každý přichází s vlastním přihlášením, vlastním formátem prohlášení a vlastním úzkým pohledem na výkon. Žádný z nich vám sám o sobě nemůže říct, jak moc je vaše domácnost skutečně vystavena, pokud jeden sektor nebo region nedosahuje výkonnosti.
Wavecraft vás nežádá, abyste přesunuli své peníze. Připojí se k vašim stávajícím účtům, načte data, která již produkují, a převede je do jediného srovnatelného zobrazení.
Majetek z britských a mezinárodních burz, penzijní připojištění a poskytovatelé ISA jsou staženy do jednoho zdroje a porovnávány se společným standardem vykazování, takže akcie kotované na LSE a fond obchodovaný jinde leží vedle sebe, nikoli na samostatných kartách.
Historické cenové chování a indexování volatility – měřítko toho, jak moc se hodnota aktiva v průběhu času změnila – se používají k modelování věrohodných budoucích rozsahů vašeho portfolia, což vám pomůže posoudit, jak velký pohyb očekávat, spíše než předpovídat pevný výsledek.
Když koncentrace v jediném sektoru, měně nebo poskytovateli překročí prahovou hodnotu, kterou nastavíte, Wavecraft to jasně označí a vysvětlí, co se změnilo a proč na tom záleží, než abyste si všimli posunu mezi několika samostatnými prohlášeními.
Stanovili jsme logiku za každým číslem, které vám Wavecraft ukazuje, protože doporučení, které nemůžete vysledovat, není takové, podle kterého byste měli jednat.
Wavecraft se s vaším svolením připojuje k informačním kanálům a výpisům vašich propojených poskytovatelů a burz. Každá transakce a držba je porovnána se standardními identifikátory aktiv, duplicitní položky jsou odstraněny a hodnoty měn jsou převedeny na společný základ, takže důchod oceněný v librách a fond oceněný v dolarech mohou být porovnány za stejných podmínek.
Jakmile budou vaše data sjednocena, platforma vyhodnotí diverzifikaci napříč sektory, měnami a profily likvidity – likvidita na křížových burzách je měřítkem toho, jak snadno lze aktivum koupit nebo prodat, aniž by došlo k podstatnému posunu jeho ceny. Návrhy jsou posuzovány podle vámi definované tolerance rizika a časového horizontu, nikoli podle obecného modelu „průměrného“ investora.
Každý účet se vkládá do jediného konsolidovaného výpisu, který se aktualizuje s příchodem nových dat. Můžete exportovat shrnutí v prostém jazyce pro vedení rodinných záznamů nebo pro diskusi s nezávislým finančním poradcem, aniž byste museli ručně sladit pět samostatných souborů PDF.
Wavecraft je postaven na rozhodnutích, kterým rodiny skutečně čelí, spíše než na krátkodobých obchodních aktivitách.
Shrňte důchod na pracovišti, osobní důchod a jakékoli ISA do jednoho zobrazení, abyste viděli, zda vaše celková alokace stále odpovídá vašemu datu odchodu do důchodu a ochotě riskovat, místo abyste jednou ročně prohlíželi každý bank izolovaně.
Sledujte investice určené dětem nebo závislým osobám vedle svých vlastních, s jasným přehledem o tom, jak koncentrované nebo diverzifikované jsou kombinované podíly, jak jsou v průběhu času předávány nebo restrukturalizovány.
Použijte indexování volatility, abyste pochopili, jak velká část hodnoty vašeho portfolia by se mohla přiměřeně posunout při poklesu, takže rozhodnutí o rebalancování se dělají spíše před stresem než během něj.
Připojení k vašim poskytovatelům používají přístup pouze pro čtení všude tam, kde to poskytovatel podporuje, což znamená, že Wavecraft může prohlížet zůstatky a transakce, ale nemůže přesouvat peníze ani provádět obchody. Data jsou šifrována při přenosu i v klidu a přístup k vašemu řídicímu panelu vyžaduje vaše vlastní ověřovací údaje.
Wavecraft je navržen tak, aby se integroval s hlavními britskými burzami a řadou mezinárodních burz, společně s běžnými poskytovateli ISA, penzijních a všeobecných investičních účtů. Pokrytí závisí na tom, zda daný poskytovatel podporuje bezpečné standardy sdílení dat, a pokud jde o poskytovatele, ke kterému se zatím nemůžeme připojit, jsme transparentní.
Modely identifikují vzorce v historickém oceňování a volatilitě pro odhad věrohodných rozsahů budoucího pohybu; nepředpovídají přesné výsledky a nemohou zaručit návratnost. Každé doporučení je zobrazeno spolu s údaji a předpoklady za ním, takže můžete posoudit, jakou váhu mu přikládat, než abyste s ním zacházeli jako s pevnou instrukcí.
Propojte své stávající účty, zjistěte, kde se koncentruje vaše riziko, a rozhodněte se, co – pokud vůbec – je třeba změnit, a to tempem, které vyhovuje vaší domácnosti.
